Finans Danışmanlığı; özellikle muhasebe ile ilgili mali konulardaki teknik fizibilite tablolarının incelenmesi, finansal senaryo analizlerinin yapılması, sektörel analizler ve iş akış planına göre nakit akış tablolarının oluşturulması ile finansman ihtiyaçlarının miktarları ve vadelerinin belirlenmesi gibi konularda, işletme sahiplerine veya üst düzey yöneticilere, yol haritası şeklinde hizmetler sunmaktır!

Finans Danışmanlığı hizmetine ihtiyaç duyulduğunda, tabi ki “Finansal Danışman” arayışı gündeme gelir. Finans Danışmanları; şirketlere veya işletmelere, maddi problemlere çözüm bulma alanında destek sağlayan uzmanlardır. Önemli görevlerinin başında, tüm kurum ve kuruluşların duran varlıklarını, yani taşınır veya taşınmaz varlıklarını; maddi gereksinimler söz konusu olduğunda özellikle en uygun kredileri ve finans kaynaklarını temin etmek için, güncel piyasalarda değerlendirme işini yürütmek, gelmektedir.

Person Working on Laptop 1

Eğitim Al

Team Planning

Hizmet Al

Finans danışmanlığı bireysel veya kurumsal olarak dışarıdan tedarik edilebilir. Finans & Life olarak ana hizmet konularımızın başında yer alan “Finans Danışmanlığı” Hizmetleri; özellikle “Malî” konulardaki teknik fizibilite tablolarının incelenmesi, senaryo analizlerinin yapılması, sektör analizi ve nakit akış projeksiyonlarının oluşturulması ile finansman ihtiyacının tutar ve vadelerinin belirlenmesi, hizmetlerini içermektedir. İhtiyaç duyulması halinde, işletmelerin tüm ürün veya hizmetleri ile ilgili tüm muhasebesel konuları içeren “Finansal Analiz Raporunu” hazırlayan şirketimiz gerek yurt içi gerekse yurt dışı banka ve finans kuruluşlarına hazırladığı bu raporu sunarak, projeye uygun finansmanın sağlanmasına yardımcı olur!

Finans Danışmanlığı Konusu İçinde Yer Alan Önemli Hizmetler

  • İşletmenizin gereksinim duyduğu kısa vadeli ticari krediler ve alacak finansmanı işlemleri ile nakit akışını düzenler

  • Şirketinizin kısa vadeli finansman ihtiyacını belirler uygun vade ve faizler ile alternatif finansman kaynaklarını önerir ve bu kaynakların sağlanmasına aracılık eder…

  • Uzun vadeli satışlar ve stoklu çalışma sebebiyle oluşan finansal ihtiyaçların, orta vadeli krediler ile fonlanarak, işletme döngüsünün rahatlatılması için sizlere uygun çözümler sunar…

  • Yatırımların kısa vadeli borçlanma ile finanse edilmesi veya yatırım sonrasında yeterli kâr elde edilememesi ve katlanılan faiz yükü işletmenin sağlıklı bir şekilde yönetilmesini engeller. Bu durumda kısa vadeli banka kredilerin yeniden yapılandırılarak orta/uzun vadeye yayılması ve de beraberinde faiz yükünün azaltılması gerekir. Size özel yapacağımız çalışmalar ile şirketinizin orta/uzun vadeli borç geri ödeme gücünü inceler, karlılığın arttırılması için gerekli tedbirler konusunda önerilerde bulunur ve uygun şartlarda finansman sağlanmasına aracılık eder. Borç Yapılandırma + Risk Yönetimi ve Konsolidasyonu + Kredi Geri Ödemelerinin, düzenli bir şekilde yapılması için size sürekli bir danışmanlık hizmeti verir!..

  • Finansal Danışmanlık Hizmetleri içinde genellikle aşağıdaki süreçler gündeme gelir.

    Bunlar;

    • Stratejik planlama ve sermaye tahsisi için karar süreçlerinin oluşturulması…
    • Şirketin veya işletmenin büyüme hedeflerini sayısallaştırma…
    • Mevcut tahsilât sisteminin iyileştirilmesi…
    • Yeni tahsilat sisteminin oluşturulma çalışmaları (DBS veya Cash Card)…
    • Günlük + Haftalık + Aylık ve Yıllık Nakit Akış (Cash Flow) tablolarının hazırlanması…
    • İşletme sermayesi ihtiyacının belirlenmesi…
    • Ortalama tahsilat ve tediye sürelerinin hesaplanması (ACD Average Collection Day)…
    • Stok devir hızının hesaplanarak optimizasyonun sağlanması…
    • ACD’ lere göre aksiyon planın oluşturularak ilave İşletme Sermayesi yaratılması…
    • Şirketin Müşteri / Satıcı (Tedarik Zinciri) sözleşmelerinin gözden geçirilmesi…
    • Bankalarla ilgili günlük operasyonel işlemlerin yürütülmesi…
    • Mevcut satış fiyatlarının kontrol edilerek fiili kar marjlarının tespiti…
    • Fiili maliyetlerin analiz edilmesi…
    • Standart maliyetlerin oluşturularak satış fiyatlarında standardizasyonun sağlanması…
    • Operasyonel Giderlerin kontrol altına alınması…
    • İthalat maliyetlerinin analiz edilmesi ve optimizasyonu…
    • Aylık ve Yıllık Bütçelerin hazırlanması…
    • Proforma Bilanço + Gelir tablosu + Nakit Akış ve Fon Akış Tablolarının hazırlanması…
    • Bütçe ile ilgili fiili gerçekleşmelerin kontrol edilmesi ve farkların sebep/sonuç ilişkisinin irdelenmesi ve de “Bütçelerin Raporlanması”… Şeklindedir!

    Maddelendirdiğimiz detayların ardından Finans Danışmanlığı konusunda bazı soruların cevaplarını da, aşağıda bulabilirsiniz!..

* Politika faizleri, enflasyon ve döviz piyasalarının geleceği hakkında analizler yapmak,

  • Bireysel veya kurumsal yatırımlar için portföy yönetimine destek olmak…
  • Menkul veya gayrimenkul yatırım ortamları için, fizibilite hesapları çıkartmak…
  • Özel finans kurumları ve bankalarla olan ilişkilerin yönetimi sağlamak…
  • Dönemsel olarak bütçe ve bilanço analizlerine önem vermek…
  • Geleceğe yönelik tüm finansal hareketleri stratejik olarak planlamak…
  • Ve tüm bu hizmetleri raporlamak… Şeklinde sıralanabilir!..

Yukarıdaki “Finans Danışmanlığı konusu içinde yer alan önemli hizmetlerdeki” gibidir!

Yani, Finans Danışmanlığı Hizmetleri Nelerdir? Dediğimiz zaman! Bu hizmetlerin başında;

  • Şirketinizin veya işletmenizin ihtiyaç duyduğu, kısa ve uzun vadeli ticari krediler ve alacak finansmanı işlemleri ile nakit akışının düzenlenmesi…
  • İşletmenizin veya şirketinizin kısa ve uzun vadeli finansman ihtiyacını belirlenmesi sonucu uygun vade ve faizler ile alternatif finansman kaynaklarının önerilmesi ve bu finans kaynaklarının sağlanmasına aracılık edilmesi…
  • Uzun vadeli satışlar ve stoklu çalışma sebebiyle oluşan finansal ihtiyaçların, orta vadeli krediler ile fonlanarak, işletme döngüsünün rahatlatılması için size uygun çözümler sunulması ve bunların tedarik edilmesi…
  • Yatırımların kısa vadeli borçlanma ile finanse edilmesi veya yatırım sonrasında yeterli kâr elde edilememesi ile katlanılan faiz yükü işletmenin sağlıklı bir şekilde yönetilmesini engeller.

Bu durumda kısa vadeli banka kredilerin yeniden yapılandırılarak orta/uzun vadeye yayılması ve de beraberinde faiz yükünün azaltılması gerekir.

Finans & Life olarak size özel olarak yapacağımız çalışmalar ile şirketinizin orta/uzun vadeli borç geri ödeme gücünü inceler, karlılığın arttırılması için gerekli tedbirler konusunda önerilerde bulunur ve uygun şartlarda finansman sağlanmasına aracılık ederiz.

Borç Yapılandırma + Risk Yönetimi ve Konsolidasyonu + Kredi Geri Ödemelerinin, düzenli bir şekilde yapılması için size sürekli bir danışmanlık hizmeti vermekteyiz.

1) Durum ve İhtiyaç Analizleri sonucunda yapılan finansal çalışmalar

  • Stratejik planlama ve sermaye tahsisi için karar süreçlerinin oluşturulması…
  • Şirketin veya işletmenin büyüme hedeflerini sayısallaştırma…
  • Mevcut tahsilât sisteminin iyileştirilmesi…
  • Yeni tahsilat sisteminin oluşturulma çalışmaları (DBS veya Cash Card)…
  • Günlük + Haftalık + Aylık ve Yıllık Nakit Akış (Cash Flow) tablolarının hazırlanması…
  • İşletme sermayesi ihtiyacının belirlenmesi…
  • Ortalama tahsilat ve tediye sürelerinin hesaplanması (ACD Average Collection Day)…
  • Stok devir hızının hesaplanarak optimizasyonun sağlanması…
  • ACD’ lere göre aksiyon planın oluşturularak ilave İşletme Sermayesi yaratılması…
  • Şirketin Müşteri / Satıcı (Tedarik Zinciri) sözleşmelerinin gözden geçirilmesi…

 

2) Fiyatlandırma (Pricing) Hizmetleri

  • Bankalarla ilgili günlük operasyonel işlemlerin yürütülmesi…
  • Mevcut satış fiyatlarının kontrol edilerek fiili kâr marjlarının tespiti…
  • Fiili maliyetlerin ve satın almanın analiz edilmesi…
  • Standart maliyetlerin oluşturularak satış fiyatlarında standardizasyonun sağlanması…
  • Operasyonel Giderlerin kontrol altına alınması…
  • İthalat maliyetlerinin analiz edilmesi ve optimizasyonu…

 

3) Bütçeleme Hizmetleri

  • Aylık ve Yıllık Bütçelerin hazırlanması…
  • Proforma Bilanço + Gelir tablosu + Nakit Akış ve Fon Akış Tablolarının hazırlanması…
  • Bütçe ile ilgili fiili gerçekleşmelerin kontrol edilmesi ve farkların sebep/sonuç ilişkisinin irdelenmesi ve de “Bütçelerin Raporlanması”… Finans Danışmanlığı süreçlerinde yer alır!

Tutkulu – Adanmış – Profesyonel

Diğer ilgili hizmetler